基金公司“小金庫”專項治理的自查自糾環節已經結束，5家基金公司被列為檢查試點，9月底10月初將迎來現場檢查，一旦現場檢查時發現問題，監管部門的后續措施“將比較嚴厲”?；鸸緡狸囈源?，加強了檢查核實工作，以保證沒有任何違規之處。
按照相關精神，此次治理政策突出自查從寬、被查從嚴的特點，對自查出問題的單位和個人可從輕或免于處分，而對頂風違紀設立“小金庫”的，可對責任人按照組織程序先予以免職。
基金公司人士認為，此次對基金行業的檢查，一方面是全國檢查的一個組成部分，另一方面也能對基金銷售過程中的某些違規行為起到震懾作用。
全國范圍的“小金庫”治理風暴波及基金行業。據知情人士介紹，目前基金公司“小金庫”專項治理的自查自糾環節已經結束，全國5家基金公司被列為檢查試點，9月底10月初將迎來有關部門的現場檢查。鑒于此次專項治理行動的高規格和嚴要求，相關基金公司均已嚴陣以待。
5基金公司被列為檢查試點
據了解，此前為保證全國“小金庫”治理工作取得積極成效，中央治理“小金庫”工作領導小組在原有10個成員單位的基礎上新增民政部、國資委、證監會、保監會等4個成員單位，各級治理機構也及時做出了調整。
前述知情人士透露，在此次“小金庫”治理工作中，上海證監局率先在8月上旬進行了工作會議，確立了4家基金公司作為試點進行檢查，分別是華富、泰信、銀河以及華安基金，北京也確立了工銀瑞信基金公司作為此次“小金庫”專項治理的試點單位。
“被抽中的公司并非是內部有問題的企業，而是監管部門抽樣的客觀結果?！睒I內人士對此表示。按其說法，確立抽樣名單之后基金公司立即進行自查自糾，發現問題及時上報。據一家被抽樣的基金公司負責人透露，由于此次檢查是“動真格”，所以被抽查的基金公司無論是否存在問題均采取積極態度?！拔覀児臼嵌麻L牽頭成立了專門的工作小組，開會研究公司內部賬務管理問題，并多次進行工作會議。”一位試點基金公司人士對記者表示。
按照《國有及國有控股企業“小金庫”專項治理實施辦法》和《國有及國有控股金融企業“小金庫”專項治理試點實施方案》的規定，2010年將對國有及國有控股企業全面組織實施“小金庫”專項治理工作，分動員部署、自查自糾、重點檢查、整改落實四個階段推進，年底基本結束治理工作。
據悉，經過第一階段的自查自糾，上海有些基金公司目前已經做到了“零申報”，這就意味著自查自糾階段已經不存在問題。接下來，監管部門將對上述5家公司進行現場檢查，來自上海基金公司的消息顯示，這一檢查時間或在9月底到10月期間進行，一旦現場檢查時出現問題，監管部門的后續措施“將比較嚴厲”。
基金公司嚴陣以待避“雷區”
按照相關精神，此次治理政策突出自查從寬、被查從嚴的特點，對自查出問題的單位和個人可從輕或免于處分，而對頂風違紀設立“小金庫”的，可對責任人按照組織程序先予以免職。
因此，目前對各家基金公司而言，無論最后檢查的結果如何，第一階段的自查階段成為全部工作的關鍵。
“由于‘小金庫’涉及的范圍很廣，所以對基金公司而言自查自糾階段所需要明確的工作很多?！鄙虾Ｄ郴鸸矩撠熑吮硎?，例如理財培訓這樣的營銷活動，一旦沒有相關資料證明，很有可能被當作賬款外挪而被視作設立“小金庫”。因此，基金公司加強了對市場部門日常費用開支的檢查核實，以保證沒有任何違規之處。
基金公司日常工作也趨謹慎。上海一家基金公司老總就坦言，正值中秋佳節，以往公司都會準備一些購物卡、月餅票之類的禮品以回饋包括渠道人員在內的“關系戶”，但今年由于擔心有違規越線之處，購買禮品卡之類的預算被大幅縮減甚至取消，怕的就是惹上麻煩?！斑^去高管在一些場所能夠簽單消費，現在大家都不敢簽，就怕沒有發票被認為是騰挪賬目，說不清楚。”他告訴記者。
另一家基金公司的營銷負責人則認為，對市場部的工作來說，最大的影響在于廣告業務上?！斑^去被一些基金公司采用的預先支付模式或被取消，這種做法現在也會被認為是騰挪外賬，從而被視為‘小金庫’之一。”
“事實上，基金公司的收入以管理費為主，來源相對比較單純，且內控制度也比較嚴格，因此至少從表面上看，基金公司違規設立小金庫的可能性不大。但是從另一方面來看，由于目前禁止基金公司對渠道進行一次性激勵，不排除有些公司迫于發行壓力，通過培訓費或其他費用走賬，對渠道進行變相激勵。因此我認為，此次對基金行業的檢查一方面是全國檢查的一個組成部分，另一方面也能對基金銷售過程中的某些違規行為起到震懾作用?！?/P>
